La Pambansang pulisya ay binuwag ang isang sindikato ng pandaraya sa bangko na tumatarget sa mga residente ng Huesca at umasa sa pigura ng mga kilala bilang "mga mula ng pera"Sa loob lamang ng dalawang buwan, walong tao ang naaresto ng mga ahente na nagpahiram ng kanilang mga bank account para magamit sa pag-iikot ng mga ninakaw na pera.
Ayon sa imbestigasyon, nagawa ng mga kriminal na na magnakaw ng mahigit 17.000 euros na pagmamay-ari ng pitong kliyente ng iba't ibang bangko. Pinagsama ng scam ang mga mensaheng SMS, tawag sa telepono, at pagpapadala ng mga code sa pamamagitan ng mga messaging app, isang kombinasyon na nagpapalabas sa mga biktima na ang panloloko ay isang ganap na lehitimong pamamaraan ng seguridad mula sa kanilang sariling bangko.
Operasyon at pag-aresto ng pulisya sa ilang probinsya
Ang imbestigasyon ay pinangunahan ng mga Grupo ng mga Krimen sa Teknolohiya ng Istasyon ng Pulisya ng Panlalawigan ng HuescaAng imbestigasyon ay ipinagpatuloy ng pulisya matapos maghain ng mga reklamo ang mga biktima. Sa pamamagitan ng pagsubaybay sa mga mapanlinlang na paglilipat, natukoy ng mga ahente ang mga may-ari ng account na nakatanggap ng pera.
Ang mga account na ito ay pagmamay-ari ng mga taong gumaganap bilang mga tagapamagitan sa pananalapi para sa kriminal na networkMalayo sa pagiging mga indibidwal na "walang alam" lamang, ang kanilang pakikilahok ang susi: natanggap nila ang pera sa kanilang mga account at mabilis itong ipinadala sa iba, na naghiwa-hiwalay sa mga halaga at nagpapakomplikado sa pagsubaybay sa paggalaw ng mga pondo.
Hindi limitado sa Huesca ang mga pag-aresto. Sa pakikipagtulungan ng iba't ibang yunit ng Pambansang Pulisya, isinagawa ang mga pag-aresto sa Terrassa (Barcelona), San Fernando (Cádiz), Cádiz, Lleida, Madrid, Tarragona at Sagunto (Valencia), mga lugar ng tirahan ng mga tinatawag na money mule. Ang lahat ng mga naaresto ay iniimbestigahan dahil sa umano'y mga pagkakasalang pandaraya at money laundering.
Upang maisaayos ang operasyong ito, kinailangan ang interbensyon ng ilang istasyon ng pulisya na nakakalat sa buong teritoryo ng Espanya, na nagpapakita na ito ay isang isang istrukturang kriminal na may pambansang saklaw na gumagamit ng mga taong nakakalat sa iba't ibang lungsod upang mabilis na maglipat ng pera at mabawasan ang panganib na matuklasan.
Ganito gumana ang scam: mula sa SMS hanggang sa pagnanakaw ng pera
Nagsimula ang panloloko sa isang tila hindi nakakapinsalang mensahe. Nakatanggap ang mga biktima ng SMS na lumabas na naka-attach sa karaniwang thread ng komunikasyon ng iyong bangkoIpinaalam sa kanila ng text na may ginawang transfer mula sa kanilang account at hinimok silang tumawag sa isang numero ng telepono kung hindi nila kilala ang transaksyon.
Ang detalyeng ito—na ang SMS ay lumalabas sa loob ng aktwal na pag-uusap ng bangko—ay nagbibigay sa scam ng napakataas na kredibilidadMaraming customer ang nagpapakahulugan sa mensahe, dahil isinama ito sa parehong chat tulad ng iba pang lehitimong notification, na kinakailangang nagmumula sa entity, gayong sa katotohanan ito ay isang pamamaraan na kilala bilang "Panggagaya" ng SMS.
Nang i-dial ng mga biktima ang ibinigay na numero, inasikaso sila ng isang umano'y empleyado ng departamento ng seguridad ng bangkoMaingat na ginaya ng tumatawag na ito ang wika at mga protokol na karaniwang ginagamit ng mga institusyong pinansyal, na lalong nagpatibay ng tiwala. Sa panahon ng tawag, binalaan sila tungkol sa isang pinaghihinalaang tangkang pandaraya at nag-alok ng tulong sa "pagkansela ng transaksyon."
Bilang bahagi ng pekeng proseso ng seguridad na iyon, hiniling sa kanila na magbigay ng ilan mga code na matatanggap nila sa pamamagitan ng WhatsApp o iba pang mga channel ng pagmemensaheAng mga code na iyon talaga ang mga verification key na kailangan para ma-access ang online banking o awtorisado ang mga transaksyon, kaya sa pamamagitan ng pagbabahagi ng mga ito, nakuha ng mga scammer ang ganap na kontrol sa mga account ng mga biktima.
Kapag nasa loob na, ang mga cybercriminal Nag-utos sila ng mga paglilipat sa mga account ng money muleMadalas nilang binawi ang pondo sa mas maliliit na halaga upang maiwasan ang awtomatikong pagdududa sa mga sistema ng pagmamatyag sa bangko. Sa ganitong paraan, nagawa nilang nakawin ang kabuuang [amount missing]. mahigit 17.000 euros mula sa mga natipid ng mga naapektuhan nang hindi kinakailangang teknikal na ikompromiso ang mga sistema ng bangko: sapat na ito para linlangin ang mga may-ari ng account mismo.
Ano ang mga "money mule" at paano sila nirerekrut?
Ang mga tawag mga mole ng pera —o “mga money mule”— ay mga taong nagpapahintulot na matanggap ang pera sa kanilang mga bank account pera mula sa mga ilegal na gawainpagkatapos ay ipinapasa ito sa ibang mga account, na kadalasang matatagpuan sa ibang bansa o naka-link sa mga front men. Sa pagsasagawa, nagsisilbi silang pansala na tumutulong sa itago ang pinagmulan ng pera at labhan ito.
Ipinaliwanag ng Pambansang Pulisya na ang mga taong ito ay nirerekrut sa pamamagitan ng social media, mga instant messaging app, o kahit mga harapang pakikipag-ugnayanMadalas silang nakakatanggap ng mga alok sa trabaho na nangangako ng "madaling pera mula sa bahay" o "mataas na komisyon" para sa pamamahala ng mga paglilipat mula sa isang personal na account.
Sa maraming pagkakataon, ang mensahe ay inilalahad sa isang kaakit-akit at tila walang panganib na paraan: sinasabihan lamang sila na dapat nilang tumanggap ng kita at ipadala ito pabalik sa ibang account, na may maliit na porsyento bilang komisyon. Gayunpaman, ang gawaing ito, na maaaring mukhang hindi nakakapinsala, ay isang pangunahing bahagi sa kriminal na sirkito.
Sa pamamagitan ng pagpapautang ng kanilang account at paglipat ng ilegal na pera, ang mga taong ito Sila rin ay may pananagutang kriminalHindi mahalaga kung hindi nila dinisenyo ang scam o kung sinasabi nilang hindi nila alam ang ilegal na pinagmulan ng pera: pinahihintulutan sila ng batas na kasuhan. mga pagkakasalang pandaraya at money laundering, na may mga parusang maaaring malaki, lalo na kung mataas ang halaga o kung magpapatuloy ang aktibidad sa paglipas ng panahon.
Samakatuwid, iginiit ng mga ahensya ng pagpapatupad ng batas na ang pagtanggap sa ganitong uri ng "mga trabaho" ay hindi lamang basta kawalang-ingat, kundi maaari ring magdulot ng malubhang kahihinatnan. mapunta sa pantalanAng pigura ng money mule ay nagiging pangkaraniwan na sa Europa, dahil pinapayagan nito ang mga kriminal na organisasyon na ikalat ang panganib sa maraming tagapamagitan at nagpapahirap sa pagsubaybay sa ninakaw na pera.
Babala ng pulisya: pagtaas ng mga scam na nagpapanggap na bangko
La Pambansang pulisya ay nakakuha ng atensyon sa pagdami ng ganitong uri ng panloloko Sa mga scam na ito, nagpapanggap ang mga kriminal bilang mga bangko o kanilang mga empleyado. Ang kombinasyon ng mga tila lehitimong text message, mga nakakakumbinsing tawag sa telepono, at paggamit ng mga app tulad ng WhatsApp ay lumikha ng isang senaryo kung saan maaaring ma-target ang sinumang customer.
Ang ganitong uri ng krimen ay kabilang sa krimen sa pananalapi sa internet, isang larangan kung saan pinagbubuti ng mga organisadong grupo ang kanilang mga pamamaraan para sa pagsamantalahan ang tiwala ng gumagamit sa mga digital channel. Hindi na lamang ito tungkol sa mga email na hindi maganda ang pagkakasulat, kundi tungkol sa mga detalyadong mensahe, na naglalayong sa mga partikular na profile at may kakayahang gayahin ang tunay na istilo ng mga bangko.
Iginiit ng mga ahente na maraming biktima ang nahuhulog sa patibong dahil sa pandaraya Ginagaya nito ang sunud-sunod na mga sitwasyon na maaaring mangyari sa isang tunay na protocol ng seguridad.Mga kahina-hinalang alerto sa transaksyon, mga tawag mula sa mga umano'y departamentong kontra-pandaraya, paggamit ng mga verification code, atbp. Ang pagkakatulad na ito ay nangangahulugan na, sa isang sandali ng kaba, ang tao ay hindi tumitigil sa pag-iisip na maaaring nakikipag-usap sila sa isang scammer.
Bukod pa rito, ang katotohanang lumalabas ang SMS sa parehong thread kasama ng iba pang lehitimong mensahe mula sa organisasyon ay lalong nagpapahirap sa pagtukoy ng scam. Ang teknikal na detalyeng ito, na hindi alam ng maraming gumagamit, ay nagbibigay-daan sa mga cybercriminal na isingit ang kanilang mga mapanlinlang na komunikasyon kasama ng mga lehitimong komunikasyon, sinasamantala ang mga kahinaan sa paraan ng pamamahala sa mga nagpapadala ng mensahe.
Binigyang-diin ng pulisya na ang mga krimeng ito Hindi sila limitado sa iisang lungsod o awtonomong komunidadkundi nakakaapekto sa mga gumagamit sa buong Espanya at iba pang mga bansang Europeo. Samakatuwid, ang mga rekomendasyong inilabas mula sa Huesca ay naaangkop sa sinumang gumagamit ng mga serbisyo ng online banking o tumatanggap ng mga alerto sa SMS mula sa kanilang bangko.
Mga tip para maiwasan ang pagkahulog sa bitag o pagiging money mule
Dahil sa sitwasyong ito, naglabas ang mga awtoridad ng serye ng mga pangunahing rekomendasyon para sa proteksyon Saklaw nito ang parehong mga panloloko sa bangko at mga mapanlinlang na alok na kinasasangkutan ng mga money mule. Ito ay mga simpleng alituntunin, ngunit maaari itong gumawa ng pagkakaiba sa pagitan ng maagang pagtuklas ng pandaraya at pagdurusa sa pagkalugi sa pananalapi.
Una, iginiit ng pulisya na Hindi dapat sundin ang mga tagubiling natatanggap sa pamamagitan ng telepono, SMS, o pagmemensahe. Kung may kinalaman ang mga ito sa pagbibigay ng mga code, key, password, o detalye ng bangko, kahit na tila lehitimo ang numero o kasama sa mensahe ang pangalan ng bangko, ang pinakaligtas na hakbang ay ibaba ang tawag at direktang makipag-ugnayan sa bangko.
Gayundin, inirerekomenda Huwag kailanman mag-access sa online banking gamit ang mga link na kasama sa mga email o SMS messageAng mga address na ito ay maaaring humantong sa mga pahinang ginagaya ang opisyal na website, na idinisenyo upang nakawin ang mga kredensyal. Ang pinakaligtas na paraan ay manu-manong i-type ang address ng bangko sa iyong browser o gamitin ang opisyal na app na naka-install mula sa mga pinagkakatiwalaang app store.
Kung may matanggap na kahina-hinalang ulat ng transaksyon, ang naaangkop na reaksyon ay tawagan ang bangko gamit ang mga opisyal na numero ng telepono na nakalathala sa kanilang websiteHuwag na huwag ilagay ang numerong lumalabas sa mensaheng natanggap mo, maging sa app o sa dokumentasyon ng kontrata. Makakatulong ito sa iyo na maiwasan ang pagkahulog sa mga pekeng call center na ginawa mismo ng mga scammer.
Hinggil sa mga potensyal na money mule, nagbabala ang pulisya laban dito. Huwag tumanggap ng anumang trabaho na nangangailangan ng paggamit ng personal na bank account para makatanggap at makapagpadala ng pondoGaano man kaakit-akit ang komisyon, maipapayo rin na laging saliksikin ang kumpanyang nag-aalok ng dapat na trabaho at maging maingat sa mga malabong ad o iyong mga ibinabahagi lamang sa social media.
Higit pa rito, ito ay mahalaga Huwag ibahagi ang mga detalye sa pagbabangko o pananalapi sa mga estrangheroKahit na ang unang pakikipag-ugnayan ay ginawa sa pamamagitan ng mga tila ligtas na plataporma o profile na tila lehitimo, kung may naghihinala na maaaring ginagamit sila bilang money mule, dapat nilang agad na putulin ang lahat ng komunikasyon. Itigil ang pagpapadala ng mga transfer at ipaalam sa iyong bangko at pulisya sa lalong madaling panahon..
Ang kaso ng walong money mule na naaresto kaugnay ng pandaraya sa bangko sa Huesca ay nagpapakita kung gaano ka-propesyonal ang mga pamamaraan ng mga kriminal na organisasyon at umaasa sa mga tagapamagitan sa buong Espanya upang ilipat ang mga ninakaw na pera. Ang mga detalye ng imbestigasyong ito, ang pinagsamang paggamit ng mga SMS message, tawag, at WhatsApp code, at ang mga babalang inilabas ng Pambansang Pulisya ay nagbibigay-diin sa pangangailangang maging lubos na maingat sa anumang komunikasyon na tila galing sa bangko, gayundin ang maging maingat sa mga trabahong nangangako ng madaling komisyon kapalit ng pagpapautang ng bank account.
