Bakit magandang panahon pa rin para mamuhunan sa mga kailanganin?

Matapos magdoble mula noong pag-crash ng Covid noong 2020, ang mga presyo ng mga bilihin ay bumagsak kamakailan ng 20% ​​mula sa kanilang pinakamataas dahil mas nababahala ang mga namumuhunan sa posibilidad ng isang pandaigdigang pag-urong na nagpapababa ng demand para sa mga bilihin. Samakatuwid, ito ay isang mainam na oras upang bumili ng mga hilaw na materyales. Ngayon ay bibigyan ka namin ng kaunting aral para sa iyong pagsasanay sa pamumuhunan sa mga hilaw na materyales. Mayroon kaming tatlong dahilan kung bakit dapat mong isaalang-alang ang pagsasamantala sa pagbaba at pagdaragdag ng mga kalakal sa iyong portfolio...

Ang mga kalakal ay nagdaragdag ng lakas sa aming portfolio.​

Isa sa mga pangunahing haligi para sa aming pagsasanay sa pamumuhunan ay ang pag-iba-ibahin ang aming portfolio, lalo na kapag ang kapaligiran sa ekonomiya ay hindi tiyak. Ang problema sa pamumuhunan lamang sa mga stock at mga bono ay na, upang makamit ang magagandang resulta, parehong nangangailangan ng mababang inflation. Ito ay dahil kapag mataas ang inflation, ang mga sentral na bangko ay may posibilidad na tumugon sa pamamagitan ng pagtataas ng mga rate ng interes. At ang dalawang salik na iyon (lumalagong inflation at karagdagang pagtaas sa mga rate ng interes) ay nagpapababa sa "tunay" na kasalukuyang halaga ng mga daloy ng salapi sa hinaharap ng parehong mga klase ng asset. Ito ay nakita sa buong taon. Sa mataas na inflation at pagtaas ng rate ng Federal Reserve, nahirapan ang mga stock at bono.

Mabuti na lang at tinutugunan ng mga kalakal ang blind spot na iyan sa ating portfolio. Gaya ng tinalakay natin sa isa pang aralin sa pamumuhunan sa kalakal , umuunlad ang langis, gas, metal, at mga produktong agrikultural kapag mataas ang inflation at tumataas ang mga interest rate, gaya ng nangyayari sa buong taon. Bahagi nito ay dahil ang mga kalakal ay mga tunay na asset na may intrinsic value. Ngunit dahil din sa madalas silang nasa puso ng nagtutulak sa inflation, dahil sila ang makina ng halos lahat ng bagay na nalilikha. Sa madaling salita, kapag tumataas ang inflation, ito ay dahil tumataas ang mga presyo ng mga kalakal.

Ang alok nito ay kakaunti at ang kakayahang kumita nito ay talagang nakatutukso.螺

Sa nakalipas na dekada, ang mga kalakal ay nakaranas ng kaunting pamumuhunan sa kapasidad ng produksyon sa mga taon. Ang sunod-sunod na pagkagambala na dulot ng pandemya at digmaan sa pagitan ng Ukraine at Russia ay nagtulak sa mga suplay ng kalakal sa napakababang antas. At dahil walang nakikitang mabilis na solusyon, ang kakulangan ng imbentaryo ay magpapanatili sa mga presyo na mataas habang ang mga tao ay nagmamadaling bumili ng mga pangunahing produkto, dahil sa takot sa kakulangan o pagkaubos. Higit sa lahat, ang kapos na suplay na ito ay pumipilit sa mga mamimili na magbayad ng mas mataas na presyo kung gusto nilang ma-secure ang paghahatid sa malapit na hinaharap. Ginagawa nitong mas mahal ang mga panandaliang kontrata kaysa sa mga pangmatagalang kontrata, isang sitwasyon na kilala bilang backwardation . Ang backwardation ay nangangahulugan na ang mga pangmatagalang mamumuhunan ng kalakal ay maaaring bumili ng mga kalakal sa isang diskwento at kumita ng malaking karagdagang kita na tinatawag na backwardation return. Ang karagdagang kita na ito ay nangangahulugan na ang mga mamumuhunan ng kalakal ay maaaring makabuo ng isang magandang kita kahit na ang presyo ng kalakal ay hindi gaanong nagbabago.

Ito ay isang magandang pangmatagalang pamumuhunan.​

Malamang na nakikita natin ang simula ng isang "supercycle ng mga kalakal," iyon ay, isang panahon ng pagtaas ng mga presyo na may malakas na demand na karaniwang tumatagal ng higit sa isang dekada. Ang bagong panahon ng pagtaas ng mga rate ng interes kasama ng mataas na inflation ay malamang na patuloy na lumago. Habang ang mga mamumuhunan, mga pamahalaan at mga negosyo ay muling nakatuon sa ekonomiya (tulad ng imprastraktura, pagmamanupaktura at real estate), ang pangangailangan para sa mga hilaw na materyales ay dapat na patuloy na lumago, kasama ang kanilang mga presyo. Ang kasiyahan ng lahat ng pangangailangan na iyon ay hindi kaagad magaganap. Sa mga nakaraang taon, na may mas mababang mga presyo at malakas na presyon ng regulasyon, ang pamumuhunan sa produksyon at ang kani-kanilang mga rate ng produksyon ay bumaba. Kaya't maaaring tumagal ng maraming taon bago matugunan ng supply ang lumalaking demand, na magdudulot ng patuloy na pagtaas ng mga presyo sa pansamantala.

Paano natin sasamantalahin ang pagkakataong ito sa pamumuhunan?類​

Simula nang bumagsak ang ekonomiya noong panahon ng pandemya, tumaas ang mga bilihin ng 78%, habang ang mga equity ay tumaas lamang ng 7%. Kahit na matapos ang napakalakas na pagtaas, patuloy kaming naniniwala na ang mga bilihin ay nag-aalok ng kaakit-akit na risk-reward profile sa mga antas na ito. Siyempre, may mga panandaliang panganib. Ang isang pandaigdigang resesyon ay maaaring seryosong magpahina sa demand para sa mga bilihin, halimbawa, o maaaring kailanganin ang isang kinakailangang solusyon sa krisis sa enerhiya sa Europa. Ang aral mula sa pagsasanay sa pamumuhunang ito ay para sa mga naghahangad na bumuo ng isang balanseng at pangmatagalang portfolio , ang paghawak ng mga bilihin ay mahalaga, at ang anumang pagbaba ay nagpapakita ng isang kawili-wiling entry point.

Maraming paraan para mamuhunan sa mga kalakal, ngunit isa sa mga pinakamahusay ay ang Bloomberg All Commodity Strategy K-1 Free ETF ( BCI ). Ito ang pinakamurang liquid ETF at mahusay na pinag-iba-iba ang kalidad. Para sa mga mamumuhunan sa Europa, ang L&G All Commodities UCITS ETF ( BCOG ) ay isang magandang opsyon. Sinusubaybayan ng pondong ito ang Bloomberg Commodity Index at nagbibigay ng magkakaibang pagkakalantad sa enerhiya, mahahalagang metal, mga industriyal na metal, mga alagang hayop, mga butil, at malalambot na kalakal.