Ang mga kompanyang nakatuon sa mga hilaw na materyales na ito ay inuuri ayon sa dalawang pamantayan na dapat isaalang-alang kapag kinokontrata ang mga produktong pinansyal na ito. Una, batay sa kanilang laki. Natural lamang, ang mas maliliit na kompanya ang may pinakamalaking panganib . May karagdagang pagkakaiba sa pagitan ng mga prodyuser at operator. Ang mga operator ang sumasagot sa panganib ng eksplorasyon at pagkuha, habang ang mga prodyuser ay nakatuon sa pagproseso at pamamahagi. Mahalaga ang impormasyong ito kapag pinopormalisa ang opsyong ito sa pamumuhunan.
Mahalaga ring tandaan na ang pangunahing pamilihan para sa pangangalakal ng ginto, pilak, at iba pang di-mahalagang metal (tulad ng aluminyo, tanso, tingga, nickel, zinc, at lata) ay ang COMEX. Gayunpaman, ang platinum ay isang eksepsiyon, dahil ang mga pangunahing pamilihan nito ay ang TOCOM, kung saan ang mga transaksyon ay isinasagawa sa Japanese yen, at NYMEX. Ito ang mga pamilihang pinansyal na dapat mong bisitahin kung nais mong ipuhunan ang iyong ipon sa alinman sa mga nabanggit na kalakal o iba pa na may katulad na mga katangian.
Sa kabilang banda, ang merkado ng ginto ay lubos na naiimpluwensyahan ng mga daloy na nalilikha sa mga merkado ng futures. Bagama't ang ugnayan para sa krudo ay 50%, sa kaso ng ginto, ang presyo ay maaaring ipaliwanag ng 70% hanggang 90%. Sa anumang kaso, hindi mo maaaring kalimutan na ang ilan sa mga nagbibigay ng mga produkto sa merkado ng pananalapi ay ang Merrill Lynch, Ruffer, at SG, kabilang sa mga pinaka-kaugnay. Ito ang mga kumpanyang nagmemerkado ng mga produkto ng ganitong uri at nag-aalok ng iba't ibang solusyon sa maliliit at katamtamang laki ng mga mamumuhunan.
Mga kalakal: mataas na pagkasumpungin
Kabilang sa mga pinakamahalagang katangian ng ganitong uri ng pamumuhunan, na kilala bilang alternatibo, ay ang paggamit nito ng mga pera maliban sa euro . Sa katunayan, mahalagang tandaan ang pagpapahalaga ng dolyar ng US, dahil sa makasaysayang negatibong ugnayan sa pagitan nito at ng ilan sa mga pinakamahalagang kalakal. Bukod pa rito, mahalagang tandaan na ang pabagu-bago ng mga pondo batay sa mga pinansyal na asset na ito ay nasa humigit-kumulang 20%. Samakatuwid, ang panganib sa mga transaksyong ito ay palaging mas mataas, hanggang sa punto na maaaring mangyari ang mga makabuluhang pagbabago-bago sa iyong alternatibong portfolio ng pamumuhunan.
Nangangahulugan ito na ang mga pagkakaiba sa pagitan ng pinakamataas at pinakamababang presyo nito ay lubhang makabuluhan at, sa anumang kaso, mas mataas kaysa sa iba pang mas kumbensyonal na mga pamumuhunan, tulad ng pagbili at pagbebenta ng mga bahagi sa stock market. Ginagawa nitong isang napaka-angkop na produkto para sa pangangalakal o mga operasyon ng haka-haka dahil sa mataas na antas ng pabagu-bago ng presyo. Maaari kang kumita ng maraming pera, ngunit sa parehong dahilan, maaari ka ring mawalan ng maraming pera sa proseso.
Paano mag-upa sa kanila?
Isa pang salik sa panganib ay ang malaking impluwensya ng mga ETF at iba pang derivative instrument sa presyo ng mga kalakal na ito at sa mga pagpasok at paglabas ng financial asset na ito. Mahalagang tandaan na ang mga exchange-traded fund (ETF) ay pinaghalong tradisyonal na investment fund at pagbili at pagbebenta ng mga share sa equity market. Ang kanilang bentahe ay nasa pag-aalok ng mas mapagkumpitensyang mga bayarin , na nagbibigay-daan sa iyong i-maximize ang kita sa ilan sa mga kalakal na ito at posibleng makatipid ng malaking halaga sa mga gastos sa pamamahala at pagpapanatili.
Sa kabilang banda, ang mga exchange-traded fund (ETF) ay nag-aalok ng malawak na hanay ng mga modelo na nagbibigay ng tampok na ito. Ang mga ito ay batay sa iba't ibang mga kalakal: ginto, kape, trigo, soybeans, at cocoa, bukod sa iba pa. Sa pamamagitan ng isang mahusay na tinukoy na portfolio ng pamumuhunan, mula sa paglikha nito hanggang sa pag-aayos ng mga transaksyon, maaari mong idirekta ang iyong mga pamumuhunan sa lahat ng mga takdang panahon: maikli, katamtaman, at pangmatagalan. Ito ay iniayon sa profile ng iyong mamumuhunan bilang isang maliit o katamtamang laki ng mamumuhunan: agresibo, intermediate, o konserbatibo/depensibo.
Direktang pag-upa
Sa kabilang banda, mayroon ding posibilidad ng pagtaas ng produksyon ng pagmimina , na nagbibigay-daan sa iyong bumili ng mga hilaw na materyales nang direkta sa mga pamilihan kung saan binibili at ibinebenta ang mga produktong pinansyal na ito. Hindi ito dahil sa mga bagong minahan, kundi dahil sa pagtaas ng produksyon mula sa mga dati nang minahan. Ang panganib na ito ay nababawasan ng mataas na dibidendo na ipinamamahagi ng mga kumpanyang responsable para sa kanilang marketing. Mahalagang tandaan na ang kanilang patakaran sa muling pamumuhunan ay minimal, na palaging kapaki-pakinabang para sa maliliit at katamtamang laki ng mga mamumuhunan.
Kaugnay nito, lubhang kawili-wiling tandaan na maraming mga kumpanyang pampublikong kalakalan ang malapit na nauugnay sa produksyon ng mga hilaw na materyales na ito, kapwa sa lokal at internasyonal na pamilihan. Nagbibigay-daan ito sa iyo na mas mahusay na pag-iba-ibahin ang iyong mga pamumuhunan mula ngayon, nang hindi isinasakripisyo ang kakayahang kumita ng iyong mga transaksyong pinansyal, na siyang tiyak na gusto mo. Sa ganitong paraan, maaari mong ipuhunan ang iyong kapital, halimbawa, sa trigo o kakaw, mga kalakal na nagpakita ng mataas na kita nitong mga nakaraang buwan.
Mga hilaw na materyales sa pondo
Isa pang alternatibo para sa pag-channel ng iyong mga pamumuhunan ay sa pamamagitan ng ganitong uri ng mga investment fund . Isa sa kanilang mga pangunahing bentahe ay maaari itong dagdagan ng iba pang mga financial asset, maging mula sa fixed income, equities, o kahit iba pang alternatibong modelo tulad nito. Nagbibigay-daan ito sa iyo na pag-iba-ibahin ang iyong mga pamumuhunan sa isang pinakamainam at matatag na paraan, na bumubuo ng isang kaakit-akit na savings portfolio para sa katamtaman at pangmatagalang panahon. Ito ay nagsisilbing isang diskarte sa pamumuhunan upang ma-maximize ang kita sa iyong mga ipon sa mga panahong ito.
Sa kabilang banda, ang mga investment fund na nakabatay sa mga natatanging financial asset na ito ay nag-aalok ng alternatibo sa mas kumbensyonal na mga pamumuhunan, lalo na kapag may malaking kawalang-tatag sa mga equity market sa iba't ibang kadahilanan. Nagbibigay ang mga ito ng solusyon sa kakulangan ng mga opsyon sa pamumuhunan maliban sa simpleng pagbili at pagbebenta ng mga share sa stock market, tulad ng kasalukuyang nangyayari sa pagbabago ng trend ng stock market mula bullish patungong bearish. Walang alinlangan na maaari itong magpahina ng loob mo sa iyong mga pagsisikap na palaguin ang iyong ipon.
Mga katangian ng mga pamilihan na ito
Walang duda na ang benepisyo mula sa opportunity cost ng paghawak ng mga premium sa balance sheet dahil sa mas mataas na interest rate ay isa sa mga bentahe na inaalok ng commodity investing. Mas mahalaga ito kaysa sa iba pang teknikal na konsiderasyon at marahil maging sa mga pundamental na konsiderasyon. Dahil ang commodity investing ay palaging isang madaling makuhang mapagkukunan para sa maliliit at katamtamang laki ng mga mamumuhunan, lalo na sa mga taon kung kailan ang katatagan ng presyo ay isang mahalagang katangian.
Bukod pa rito, hindi mo maaaring kalimutan na ang ganitong uri ng pamumuhunan ay hindi naman talaga haka-haka, bagama't nagbago na ang istruktura nito sa kung paano ito gumagana. Hanggang sa puntong hindi na pareho ang pamumuhunan sa mga espesyalisadong produktong ito. Hindi nakakagulat na ang mga panganib ay lalong tumataas, bahagyang dahil sa kanilang mataas na pabagu-bago, na maaaring umabot ng hanggang 30% o 40% sa pagbuo ng presyo. Dahil dito, mas nagiging mahirap na isaayos ang mga presyo, kapwa sa pagbili at pagbebenta.
Kasalukuyang sitwasyon ng mga merkado
Sa kasalukuyan, ang ilang mga kalakal ay lubos na kumikita, na nag-aalok ng mga kita na higit pa sa mga equity market. Totoo ito lalo na para sa mga mahahalagang metal, na nagbunga ng mga kita sa halos 50% na ipon sa nakaraang taon . Ang ginto, sa partikular, ay nagsisilbing isang ligtas na kanlungan sa mga panahon ng katatagan sa mga equity market, na umaakit sa isang malaking bahagi ng mga mamumuhunan na naghahanap ng kapayapaan ng isip kapag binubuo ang kanilang mga investment portfolio.
Panghuli, dapat ding bigyang-diin na ang klase ng pamumuhunan na ito ay dapat magsilbing isang pandagdag sa mga pangunahing. Huwag kailanman bilang isang priyoridad na kilusan dahil ang diskarte sa pamumuhunan na ito ay maaaring makagawa ng mga hindi nais na epekto sa iyong pahayag sa kita. Higit pa sa isa pang serye ng higit pang mga pagsasaalang-alang sa teknikal. Sa anumang kaso, dapat mong pag-aralan ang mga panukalang pamumuhunan na ito sapagkat maraming pusta sa ganitong uri ng pagpapatakbo sa mga hilaw na materyales. Dahil sa kabilang banda, ang karamihan sa mga pagpapatakbo na ito ay isinasagawa sa ibang mga pera bukod sa euro: US dollar, Swiss franc o Japanese yen. Gamit ang gastos sa pera na kinakailangan ng palitan ng pera sa bawat piniling mga produktong pampinansyal: komisyon, bayarin, atbp.